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收到的钱涉嫌洗钱怎么解决

吴亮律师2025-07-18海盐刑事律师

(一)停止使用款项:一旦发现收到的钱涉嫌洗钱,马上停止动用该款项,防止陷入违法风险。
(二)保留证据:收集并保留好和款项来源有关的证据,像转账记录、聊天记录等,以备后续调查使用。
(三)向银行报告:主动告知银行款项可能涉嫌洗钱的情况,配合银行调查,银行会视情况冻结账户。
(四)向公安机关报案:向公安机关说明获取款项的过程,表明自己不知情且无犯罪故意。
(五)配合调查:后续要积极配合公安机关,按要求提供信息和协助。
(六)委托律师:若面临司法程序,可聘请律师辩护,保障自身权益。

法律依据:
《中华人民共和国刑法》第一百九十一条规定,为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质,有下列行为之一的,没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金。如果主观上没有洗钱故意和行为,则不构成此罪。
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1.若收到涉洗钱款项,应立刻停用,防止参与违法后续行为。同时保留转账、聊天记录等款项来源证据。

2.主动向银行报告情况并配合调查,银行可能会冻结账户。此外,向公安机关报案,如实说明收款过程,表明无犯罪故意。

3.后续要积极配合公安调查,按要求提供信息。若面临司法程序,可委托律师辩护,保障自身权益,证明无洗钱行为。
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结论:
收到涉嫌洗钱的钱,应停止使用款项、保留证据,向银行报告并配合调查,向公安机关报案,后续积极配合调查,面临司法程序可委托律师辩护。
法律解析:
根据《中华人民共和国刑法》规定,洗钱是一种违法犯罪行为。若收到的钱涉嫌洗钱,立即停止使用款项可避免进一步陷入违法风险。保留款项来源的证据,能在后续调查中证明自己的情况。向银行报告并配合调查,是因为银行有义务对异常资金进行监管和处理,冻结账户等措施可防止资金进一步流转。向公安机关报案并如实陈述情况,有助于证明自己主观上无犯罪故意。在后续处理中积极配合调查是公民应尽的义务。若面临司法程序,委托律师辩护能保障自身合法权益,通过专业法律手段证明自己无洗钱的主观故意和客观行为。如果在处理这类情况时遇到任何疑问或需要更详细的法律建议,可随时向专业法律人士咨询。
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1.收到涉嫌洗钱的钱,要第一时间停止使用款项,避免卷入违法活动,同时保留款项来源证据,主动向银行报告并配合调查,还需向公安机关报案说明情况。后续积极配合公安调查,若面临司法程序可委托律师辩护。
2.解决措施和建议:
-发现问题后立刻停止动用款项,防止扩大风险。
-妥善保存转账记录、聊天记录等关键证据。
-尽快向银行和公安机关报告,主动说明情况。
-严格按照公安要求配合调查,如实提供信息。
-面临司法程序时及时委托专业律师,维护自身权益。
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法律分析:
(1)停止使用款项并避免后续违法:若收到的钱涉嫌洗钱,立即停止使用能防止自己进一步陷入违法风险,避免参与后续行为可减少违法可能性。
(2)保留证据:保留转账记录、聊天记录等与款项来源相关证据,这些证据在后续调查和证明自身清白时至关重要。
(3)向银行报告并配合调查:银行有专业手段处理此类情况,配合银行调查,银行可冻结账户防止款项进一步流转。
(4)向公安机关报案:如实陈述获取款项过程,表明主观无犯罪故意,能让警方客观了解情况。
(5)配合调查及委托律师:积极配合调查提供信息,面临司法程序时委托律师辩护,可保障自身合法权益。

提醒:在处理此类情况时,要确保提供信息真实准确。不同案情处理方式有别,建议咨询以进一步分析。

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